Petik.net - Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah? – Jika Anda anti-crypto, pada dasarnya Anda memiliki dua argumen. Pertama, crypto tidak layak, dan kedua, crypto adalah tempat bagi orang untuk mencuci uang.
Jelas bahwa crypto memiliki nilai, tetapi apakah dunia crypto adalah surga bagi pencucian uang ilegal seperti yang dikatakan oleh “para ahli” dan komentator televisi?
Jawabannya jelas tidak.
Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah?
Ada fakta yang terdengar tidak menyenangkan bagi mereka yang ingin menggambarkan crypto sebagai surga untuk pencucian uang.
Menurut Chainalysis, perusahaan analisis blockchain yang berspesialisasi dalam analisis crypto dan blockchain, dari semua transaksi yang dilakukan dengan crypto pada tahun 2021, 0,15% terkait dengan beberapa jenis aktivitas terlarang.
Menurut data, PBB memperkirakan bahwa antara 2% dan 5% dari fiat tradisional, sekitar $800 miliar hingga $2 triliun dolar AS saat ini, terkait dengan beberapa jenis aktivitas terlarang. Jadi mari kita sebut ini masalah satu miliar dolar per tahun.
Para Oposisi berusaha keras untuk membuat narasi bahwa Binance sebagai salah satu perusahaan crypto exchange terbesar didunia, dan bursa utama secara lebih luas, telah lalai dalam menerapkan protokol anti pencucian uang dan transparansi. Hal ini sangatlah tidak benar.
Baru-baru ini, seorang jurnalis menghubungi binance dan mengklaim memiliki bukti bahwa Binance mencuci sekitar $2,5 miliar antara 2017 dan 2022. Namun, jelas bahwa jurnalis tersebut tidak memahami data atau cara kerja blockchain.
Penerapan KYC yang ketat pada sistem crypto exchanger
Penggunaan cryptocurrency adalah metode pencucian uang yang buruk karena beberapa alasan. Kenapa?
Pertama, aturan KYC ketat di industri ini dan lebih mudah bagi individu untuk membuka rekening bank dengan dokumen palsu di bank lokal atau regional kecil.
Kedua, Anda tidak dapat memindahkan uang dalam jumlah besar tanpa diketahui orang, dan ketiga, transfer dapat dilacak.
Faktanya, sebagian besar yang disebut “privasi koin” jauh lebih transparan dan lebih mudah dilacak daripada uang tunai tradisional.
Tidak seperti uang tunai, yang hampir tidak mungkin dilacak, Blockchain telah terbukti menjadi salah satu alat paling kuat untuk penegakan hukum.
Sifat publik dari blockchain tidak membuat crypto menjadi pilihan yang buruk untuk pencucian uang, penegakan hukum untuk mengungkap dan melacak pelacakan uang jauh lebih mudah daripada transaksi tunai.
Kasus Peretasan Bitfinex
Melihat Peretasan Bitfinex. Secara teori, Anda dapat mencuri Bitcoin senilai $3,6 miliar, tetapi kemudian Anda tidak dapat menggunakannya tanpa diketahui.
Ketidakcocokan crypto untuk pencucian uang didasarkan pada fakta bahwa cryptocurrency mewakili sekitar 0,86% dari pencucian uang setiap tahun, dengan asumsi $ 1 Triliun per tahun adalah total uang yang ditemukan tahun lalu.
Terlepas dari kenyataan bahwa sistem keuangan tradisional jauh lebih rentan terhadap pencucian uang dan penghindaran sanksi daripada cryptocurrency, Binance sebagai exchanger terbesar didunia tetap berada di garis depan dalam mengendalikan penjualan uang global.
Pada pertengahan 2010
Bitcoin menjadi alat bagi pengedar narkoba, penghindar pajak, libertarian, dan spekulan untuk mengirim uang ke seluruh dunia di luar kendali lembaga keuangan tradisional.
Sementara sifat mata uang yang terdesentralisasi dan tidak diatur adalah bagian dari daya tariknya bagi banyak orang, mereka juga membuat mata uang rentan terhadap serangan.
Pertukaran Bitcoin pertama, Mt. Gox, runtuh pada tahun 2014 setelah peretas mengekspos kelemahan keamanan dan menghasilkan $500 juta dalam cryptocurrency.
Pada tahun 2016
Bitfinex, salah satu pertukaran cryptocurrency terbesar pada saat itu, mengalami pelanggaran keamanannya sendiri. 2.000 transaksi disetujui dari sekitar akun pengguna, mengirimkan Bitcoin ke satu dompet.
Dompet adalah sesuatu seperti rekening bank terdesentralisasi untuk cryptocurrency, mereka unik untuk setiap pengguna, tetapi tidak selalu berinteraksi dengan identitas dunia nyata seseorang.
Peretasan itu membalikkan seluruh ekosistem crypto, dengan Bitcoin turun sekitar 20 % dalam beberapa jam.
Perlu dicatat bahwa baik Lichtenstein maupun Morgan tidak bersalah atas peretasan yang sebenarnya. “Lebih sulit untuk membuktikan peretasan,” kata Redbord, yang bekerja sendirian di kantor Kejaksaan Agung selama 11 tahun.
Pencucian
Setelah diretas, dompet itu memiliki Bitcoin senilai puluhan juta dolar dalam satu akun. Tetapi untuk mengekstraknya dalam Penarikan besar-besaran akan menimbulkan banyak kecurigaan. sebagian besar cryptocurrency tertinggal di akun untuk dihargai nilainya.
Pada awal 2017, sejumlah kecil uang mulai keluar dari dompet melalui Alphabay, pertukaran mata uang di web gelap yang sering digunakan untuk bertransaksi narkoba, senjata, dan barang terlarang lainnya, menurut penyelidik.
Dengan merutekan crypto melalui Alphabay, menjadi jejak uang di blockchain itu sendiri akan menjadi keren. Pencuci kemudian dapat dengan mudah menyetor uang ke dompet Bitcoin lain dengan asalnya dikaburkan.
Ketika Alphabay ditutup oleh penegak hukum pada tahun 2017, para pelaku beralih untuk mengarahkan uang melalui Hydra berbahasa Rusia, menurut Tom Robinson di Elliptic, yang melacak aliran uang dari peretasan menggunakan teknik penelusuran dan perangkat lunak lainnya.
Tiga tahun kemudian, ketika harga Bitcoin melonjak, para pencuci menggunakan jenis transaksi yang dikenal sebagai “coinjoin,” menggunakan Wasabi Wallet, dompet privasi yang dirancang untuk mencegah gangguan blockchain. Metode ini adalah “teknik mencuci paling canggih” pada saat itu, kata Robinson.
Lisa O. Monaco, Wakil Jaksa Agung AS, menuduh Lichtenstein dan Morgan yang melakukan operasi tersebut. Menurut pernyataan Monaco, layanan deep darknet mereka menggunakan cara kompleks yang menggabungkan “labirin transaksi cryptocurrency,” termasuk membuka akun dengan nama palsu, mentransfer dana dalam transaksi kecil dan terpisah yang diotomatiskan oleh komputer untuk melarikan diri di bawah radar pengawasan.
Akhirnya, dana tersebut masuk ke rekening keuangan yang lebih tradisional yang dipegang oleh Lichtenstein dan Morgan, yang uangnya digunakan untuk kartu hadiah emas, NFT, dan Walmart yang digunakan untuk membayar Uber dan Playstation, menurut dokumen penagihan.
Bitcoin dalam jumlah besar bernilai ratusan juta dolar dikonversi menjadi uang setelah tanggal 31, tetapi jalan masih panjang: 80% dana yang awalnya disetorkan ke dompet awal peretasan tetap ada di sana hingga Januari.
Pengejaran
Ketika para pencuci mencoba teknik demi teknik untuk memindahkan uang, upaya untuk memerangi scammers meningkat—terutama dalam sorotan Badan Pengatur AS, penipuan besar.
Pertukaran cryptocurrency yang berbasis di AS berada di bawah lingkup Departemen Keuangan, yang mengharuskan mereka untuk membuat program anti-penjualan uang (AML) dan protokol KYC (know-your-customer) untuk mempersulit pengguna anonim untuk mentransfer uang.
Sementara itu, peneliti dan pembuat kode kripto sedang membangun alat pelacak yang lebih canggih, dengan harapan dapat menunjukkan dan menjelaskan ruang yang penuh dengan penipuan dan aktor jahat.
TRM Labs, misalnya, mengembangkan alat untuk memerangi keefektifan “chain-hopping”, lingkungan aksi di mana pengiriman uang mengalirkan dana dengan cepat di beberapa blockchain (seperti mengonversi Bitcoin ke Ethereum ke Solana).
Elliptic, sama, sedang mengembangkan teknik berkelanjutan untuk melacak uang di “rantai terkelupas,” di mana cryptocurrency diarahkan melalui alamat.
Mei lalu, Robinson menulis posting blog yang menguraikan tentang pencucian web peretasan Bitfinex, lengkap dengan grafik yang merinci di mana uang itu berakhir.
Tetapi sementara para ahli seperti Robinson tahu akun cryptocurrency mana yang menyimpan Bitcoin curian, menautkan alamat blockchain ke orang sungguhan adalah masalah lain.
Robinson mengatakan upaya Departemen Kehakiman sangat terbantu oleh fakta bahwa AlphaBay ditutup pada 2017 oleh upaya penegakan hukum internasional yang dipimpin oleh FBI.
Penutupan tersebut, menurut Robinson, memberi penegak hukum akses ke log transaksi layanan internal, yang membantu pejabat menghubungkan titik-titik antara dompet yang terkait dengan peretasan 2016 dan akun tertaut.
“Fakta bahwa penegakan hukum menjatuhkan AlphaBay mungkin menyebabkan kejatuhan [Lichtenstein dan Morgan],” kata Robinson.
Dengan potongan teka-teki terbesar yang terungkap, para pejabat mulai menemukan hubungan antara rekening cangkang yang lebih kecil dan rekening bank milik Lichtenstein dan Morgan, menurut dakwaan.
Pada bulan Januari, mereka memperoleh surat perintah penggeledahan untuk akun penyimpanan cloud Lichtenstein, di mana mereka menemukan daftar alamat dompet yang terkait dengan peretasan dengan kata sandi mereka.
Salah satu dompet menyimpan sebagian besar uang yang tersisa: 94.000 Bitcoin, menurut dokumen itu. Menggunakan kata sandi Lichtenstein di cloud, mereka memasukkan akun dan dana, kata penyelidik.
Redbord mengatakan kecepatan dan kekuatan untuk menyelidiki dan menyita dibantu oleh sifat transparan dari blockchain.
“Penyelidik penegak hukum tidak pernah memiliki cara yang lebih terbuka untuk mengikuti uang itu,” kata Redbord.
“Ini menunjukkan dunia maya bahwa hanya karena bertahun-tahun setelah peretasan, mengira Anda lolos begitu saja, Kami akan melacak dana tersebut sampai kami dapat membuatnya.”
Para pejabat akhirnya mengatakan bahwa sementara seorang hakim akan memutuskan bagaimana uang itu akan dikirim, pemerintah akan berusaha mengembalikan dana itu kepada hakim, kekasihnya.
Ini mungkin hanya awal dari upaya DOJ untuk menindak penipuan crypto. FBI sangat aktif, meluncurkan Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional tahun lalu untuk menyelidiki investigasi uang dan kejahatan lainnya.
Juni lalu, ia memperoleh dolar dari serangan ransomware Colonial Pipeline. Sementara itu, badan pengatur lainnya, termasuk Securities and Exchange Commission (SEC) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC) memposisikan diri mereka untuk mengambil bagian dari tindakan pengaturan.
Redbord mengatakan bahwa di tengah semua inspirasi tentang regulasi seputar ruang cryptocurrency, baik online maupun lebih banyak regulasi di Kongres, banyak regulasi “sudah ada” untuk mendukung tindakan seperti yang baru saja terjadi.
“Setiap bursa, setiap broker, setiap ATM, setiap kustodian, yang diminta oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan [sebuah biro Perbendaharaan] untuk memiliki program kepatuhan, untuk melaporkan aktivitas yang dibebankan.
“Bagi saya, kasus ini memberi tahu pembuat kebijakan [di Kongres] bahwa penegak hukum memiliki alat, pelatihan, dan kemampuan untuk mengikuti aliran dana di crypto,” kata Redbord.
“Ini bukan hanya hal yang digunakan untuk pencucian uang dan penipuan. Faktanya, blockchain itu sendiri dapat menjadi alat yang ampuh untuk membantu kejahatan finansial.”
Memerangi Serangan yang Disponsori Negara dan Terorganisir
Kenyataannya adalah bahwa Binance memiliki sistem anti pencucian uang paling canggih di dunia dan penemu anti pencucian uang paling berpengalaman baik di dalam maupun di luar kripto dan secara teratur memberikan petunjuk dan informasi lain kepada penegak hukum yang membantu mereka dan mencegah kejahatan.
Transaksi di blockchain tidak dapat diubah dan sepenuhnya dapat ditemukan. Jadi, tidak seperti pencucian uang melalui bank, pencucian uang kripto sulit untuk diidentifikasi dan ditangani.
Jika tuduhan dibuat dan terkait langsung dengan Binance, itu dapat dikonfirmasi atau dibantah oleh catatan transaksi.
Para pencela sengaja mengacaukan paparan “langsung” dengan “tidak langsung” dan memasukkan setoran data. Apa artinya?
Misalnya, bayangkan seorang pengedar narkoba masuk ke rumah Anda dan menyelipkan sekantong zat ilegal ke dalam kotak surat Anda.
Anda jelas tidak dapat mencegah mereka menyimpan materi ilegal, tetapi Anda sekarang berkewajiban untuk menghubungi penegak hukum dan memberi mereka informasi yang mereka perintahkan untuk menangkap pelaku.
Itulah sebabnya crypto exchanger seperti binance telah menghabiskan puluhan juta dolar untuk merekrut dan menyediakan sumber daya tim forensik paling canggih, yang terdiri dari lebih dari 120 pakar keamanan dan industri di seluruh dunia.
Termasuk mantan penyelidik penegakan hukum senior dari IRS, FBI, dan Secret Service di Amerika Serikat. Europol, lembaga kepolisian Belanda dan Inggris di Eropa dan lembaga tingkat nasional di Asia dan Amerika Latin.
Ini adalah pekerjaan yang jarang diakui oleh media. Mereka tidak hanya bekerja dengan penegak hukum, mereka juga merekrut tokoh-tokoh yang berjuang melawan organisasi seperti Hydra dan Lazarus.
Hydra (Pasar Darknet Rusia)
Mari beralih ke Hydra, pasar darknet Rusia yang ditutup setelah penegakan hukum terperinci dan kolaborasi pertukaran kripto yang mencakup penegak hukum top yang sekarang bekerja untuk Binance.
Beberapa media akan membuat Anda percaya bahwa Binance adalah pertukaran mata uang kripto utama yang memfasilitasi Hydra. Hal ini tidaklah benar.
Binance memahami bahwa permintaan penegakan dikirim ke Binance dan semua bursa utama lainnya selama penyelidikan transaksi Hydra. Binance percaya bahwa mereka adalah pertukaran pertama yang merespons dan menawarkan bantuan.
Analisa dari Chainalysis, atau alat lain, menunjukkan bahwa setiap pertukaran besar memiliki paparan tidak langsung ke Hydra. Menarik juga untuk dicatat bahwa banyak sistem perbankan tradisional (non-kripto) digunakan untuk mengoperasikan Pasar Hydra dan bahkan menjadi tuan rumah pasar.
Tanpa crypto, kasus Hydra kemungkinan besar tidak akan pernah terpecahkan. kemampuan untuk melacak aliran dana untuk mengidentifikasi dari mana pasar yang relevan berasal adalah alasan mengapa suatu kasus ditutup.
Sayangnya, alih-alih mengatakan yang sebenarnya tentang upaya profil tinggi Binance untuk memerangi kejahatan, outlet media multinasional mengklaim bahwa Binance memiliki eksposur langsung sebesar $780 juta di Hydra.
Tuduhan ini sangat tidak tepat. Secara keseluruhan, Binance percaya bahwa kami telah mengambil lebih banyak tindakan dari operasi pencucian uang Rusia daripada pertukaran kripto lainnya. Ini termasuk penghapusan Suex, Chatex dan Garantex dari Binance.
Lazarus (Kelompok Kejahatan Internet)
Mari kita lihat beberapa tuduhan baru-baru ini seputar Lazarus, sebuah kelompok kejahatan dunia maya yang dijalankan oleh negara Korea Utara.
Di Binance, mereka secara proaktif berbagi intelijen dengan penegak hukum untuk mempelajari modus operandi Korea Utara secara global. Mereka juga memanfaatkan kemampuan investigasi internal untuk memblokir dana Korea Utara yang mencoba menjelajahi platform binance.
Tidak ada satu pun pertukaran di luar sana yang belum dicoba digunakan oleh Korea Utara, tetapi kami yakin tidak ada pertukaran lain yang seagresif Binance dalam perang melawan Lazarus.
Misalnya, banyak anggota tim Binance terlibat dalam penyelidikan awal yang mengarah pada pelacakan grup dan penggalangan dana untuk pencurian $250 juta dari pertukaran. Sebagian besar dana pergi ke bursa lain.
Juga, dalam pencurian Lazarus dari Ronin/Axie Infinity, sebagian besar langsung ke bursa utama lainnya, dan sebagian besar lainnya pergi ke layanan pencampuran Tornado Cash.
Setelah upaya bersama binance dengan Chainalysis, demixing, dan kerja sama dengan penegak hukum, Binance dapat membekukan cryptocurrency terkait senilai $5,8 juta.
Kasus lain melibatkan Eterbase, bursa di Slovakia yang diretas oleh Lazarus. Sementara Binance tidak dapat mengomentari korespondensi khusus kami dengan warga negara Slovakia.
Binance mengatakan bahwa tuduhan tentang Lazarus menampilkan akun anonim di bursa kripto, mereka sepenuhnya bekerja sama dengan permintaan yang diterima dari otoritas Slovakia dan membantu mereka menemukan kedua akun di Binance serta bursa lainnya.
Operator Korea Utara menggunakan cara canggih untuk menghindari semua perusahaan keuangan. Ini termasuk perusahaan depan, dokumen palsu berkualitas tinggi, alamat IP negara ketiga, dan cara lain untuk melewati kontrol seperti VPN.
Namun, hal itu dapat di identifikasi binance dan menutup banyak akun yang terkait dengan operator Korea Utara.
Korea Utara telah mencoba menggunakan banyak pertukaran kripto dan bank tradisional untuk mencuci dana selama bertahun-tahun. Binance adalah pemimpin industri dalam Mengidentifikasi dan menetralisir operator ini.
Mereka secara aktif bekerja dengan banyak lembaga Penegakan Hukum untuk menargetkan kampanye Korea Utara dengan berbagi intelijen, membekukan akun, dan secara proaktif mematikan jaringan mereka sebelum mereka berhasil mengobati diri sendiri dengan dana curian.
Perlindungan Pengguna (Sistem KYC)
Kami juga melihat komentator televisi mengklaim bahwa industri kripto menganggap perlunya leverage KYC menjadi “menarik”.
Ini sepenuhnya salah. Binance percaya bahwa praktik KYC yang kuat penting untuk melindungi Binance dan penggunanya.
Satu-satunya cara kripto dapat mencapai adopsi yang luas adalah dengan menciptakan perlindungan yang lebih besar bagi pengguna baru dan KYC adalah elemen dasar.
Apa yang jarang disorot dalam cerita tentang “penipuan kripto” adalah bahwa sebagian besar transaksi awal dimulai di bank tradisional.
Biasanya, korban ditargetkan menggunakan media sosial, email atau SMS dan dibujuk untuk percaya bahwa mereka perlu mengirim uang untuk membuka kunci komputer mereka, menyelamatkan orang yang dicintai, membayar denda untuk mencegah penangkapan, dll.
Transaksi awal biasanya ditemukan dalam jumlah besar yang berasal dari rekening bank korban.
Binance bekerja sama dengan penegak hukum, otoritas kehakiman, dan bank untuk meningkatkan pertahanan kami terhadap jenis penipuan ini dan melindungi pengguna kami.
Misalnya, baru-baru ini kami meluncurkan kampanye di Australia untuk mendorong pengguna mempelajari cara melindungi diri dari penipuan. Mereka terus membangun kemitraan baru dengan beberapa pakar terkemuka dunia di bidang terkait.
Baru-baru ini, Binance bermitra dengan firma analitik data Kharon dan penyedia penyaringan cloud-native Neterium untuk lebih memperkuat kemampuan KYC mereka, dan lebih meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform mereka.
Fakta yang Sebenarnya
Jadi, apa kesimpulannya? Fakta bahwa sebagian besar dari semua uang yang melewati sistem perbankan tradisional, bukanlah kripto, adalah “kebenaran yang tidak menyenangkan” bagi kelompok anti-kripto.
Ini juga untuk beberapa bahwa Binance memainkan peran kepemimpinan yang signifikan dalam membantu penegakan hukum mengatasi kejahatan dunia maya dan keuangan.
Misalnya, dalam beberapa minggu terakhir, kami membantu Badan Penegakan Narkoba AS mengidentifikasi dan lebih dari 100 akun terkait dengan dugaan pencucian uang narkoba di Meksiko.
Ini semua adalah bagian dari pekerjaan kami sehari-hari dan pilar utama dari apa yang kami nilai sebagai kolaborasi efektif dengan Penegakan Hukum.
Tim penyelidik Binance menulis untuk melacak blockchain untuk mengidentifikasi dan menjatuhkan yang terburuk dari yang terburuk di dunia crypto, termasuk Hydra Markets.
Mereka terus menggunakan keterampilan itu untuk melindungi kami dan membantu penegakan hukum yang menargetkan pengguna dan menjatuhkan mereka yang berusaha mengeksploitasi blockchain untuk tujuan kriminal.
Penting juga untuk dicatat bahwa serangan media terhadap crypto dan Binance akan terus berlanjut. Beberapa organisasi berita besar akan terus dipengaruhi oleh individu yang berusaha membatasi pertumbuhan kripto dan Binance.
Berpikir bahwa mengambil tanggung jawab adalah bagian dari menjadi seorang pemimpin, dan Binance menyambut baik hal itu.
Mereka juga sangat percaya pada manfaat ekosistem media yang kuat, tidak memihak, dan independen, dan kami berharap publikasi ini terus mempertahankan standar integritas jurnalistik tertinggi, dan tidak terpengaruh oleh mereka yang memiliki agenda.
Akhir Kata
Terima kasih sudah membaca artikel ini sampai tuntas. Begitulah informasi mengenai “Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah?” yang belakangan ini sedang dicari.
Sekian pembahasan dari Petiknet pada kesempatan kali ini. Semoga informasi yang diberikan tersebut bisa memenuhi informasi yang sedang Anda cari dan Jangan lupa untuk membagikan artikel ini agar bermanfaat untuk semua ya ka.. Terima Kasih.
Follow us on
Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Crypto. Petik.net tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.
Informasi yang diberikan dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan atau investasi. Investasi Cryptocurrency tunduk pada risiko pasar, dan pembaca harus berhati-hati dan melakukan uji tuntas.
